У США завершилася гучна справа, пов'язана із масштабним фінансовим шахрайством. Суд Південного округу Нью-Йорка 24 квітня засудив 49-річного мешканця Нью-Джерсі Арсена Лушера на 42 місяці в'язниці. Його визнали винним в організації схеми, через яку понад 20 людей втратили майже 9 мільйонів доларів, повіривши у «надійний траковий бізнес».
Історія почалася ще кілька років тому, приблизно 2017 року. Саме тоді Лушер разом із співучасниками почав активно залучати гроші інвесторів. Людям розповідали гарну історію: нібито існує успішна компанія, яка займається вантажоперевезеннями, з контрактами з великими рітейлерами. Все виглядало солідно та переконливо — бізнес на фурах у США справді вважається прибутковим напрямком. Обіцянки звучали ще привабливіше: інвесторам гарантували прибутковість 30-40% за один-два роки.
Для багатьох це виглядало як шанс швидко збільшити накопичення. У результаті довірливі вкладники передали до схеми десятки мільйонів доларів — загальна сума залучених коштів сягнула приблизно 40 мільйонів.
Проблема в тому, що реального бізнесу, як з'ясувалося пізніше, взагалі не було. Ані парку вантажівок, ані стабільних контрактів, ані логістичної компанії у тому вигляді, як це описувалося інвесторам.
Гроші просто перерозподілялися усередині схеми. Частина коштів використовувалася для виплати раннім учасникам — класичний механізм фінансової піраміди. Решта йшла на особисті витрати організатора.
«Арсен Лушер брехав жертвам про характер свого бізнесу, щоб набити власні кишені. Коли ситуація стала критичною, Лушер подвоїв зусилля, створюючи підроблені документи, щоб приспати пильність своїх жертв щодо їхніх інвестицій. Шахрайство Лушера було нахабним і коштувало його жертвам майже 9 мільйонів доларів. Хороше емпіричне правило для інвесторів: немає аудиту – немає інвестицій», – каже прокурор США Джей Клейтон.
Слідство встановило, що Лушер вів розкішний спосіб життя: програвав великі суми у казино, витрачав гроші на дорогі покупки та подорожі. Під час поїздки до Азії у 2019 році він залишив тисячі доларів у бутіках класу люкс — включаючи понад 3 тисячі доларів у Louis Vuitton і майже 13 тисяч у Hermès у Гонконгу. При цьому ані він особисто, ані пов'язані з ним компанії не подавали податкові декларації протягом усього періоду діяльності схеми.
Схема активно поширювалася всередині російськомовної діаспори у Нью-Йорку та Нью-Джерсі. Використовувалися особисті знайомства, рекомендації щодо знайомства і ефект довіри всередині громади. «Сарафанне радіо» успішно збагачувало шахрая майже 10 років.
Аферистові вірили, бо він був «земляком». Сам Лушер, за даними суду, родом із України. У його профілі також зазначено російську мову, що, на думку слідства, допомагало йому легше знаходити контакт із потенційними інвесторами.
До кінця 2020 – початку 2021 року система почала руйнуватися. Виплати припинилися, обіцяні доходи припинили надходити, а інвестори почали вимагати повернення грошей. У результаті схема повністю розвалилася, залишивши людей зі збитками приблизно на 8,7 мільйонів доларів. У звинуваченні фігурувало шахрайство із використанням електронних засобів зв'язку — так зване wire fraud. Саме через банківські перекази та цифрові транзакції проходили всі операції.
Суд призначив Лушеру 42 місяці позбавлення волі. Крім тюремного терміну, він має три роки нагляду після звільнення. Але найсерйозніше це фінансові зобов'язання. Він зобов'язаний повернути постраждалим майже 8,74 мільйонів доларів. Ця сума також підлягає конфіскації як незаконно одержаний прибуток.
У результаті загальний фінансовий “борг” у справі перевищує 17 мільйонів доларів. Навіть після виходу з в'язниці історія для нього не закінчиться: виплати постраждалим та можлива конфіскація майна триватимуть.
