У Лос-Анджелесі федеральна влада затримала 11 осіб у справі про масштабне шахрайство з житлом. Йдеться про схему, в якій використовувалися особисті дані власників нерухомості похилого віку.
У матеріалах Міністерства юстиції США йдеться про те, що обвинувачені діяли за чітко продуманою схемою. Вони знаходили людей похилого віку, які володіють нерухомістю, і отримували доступ до їх персональних даних. Після цього документи оформляли так, ніби самі є власниками будинків або діють від їхнього імені.
Шахраї отримували відомості про право власності на житло, а потім зверталися до приватних кредиторів за позиками. Ці кредити буцімто були забезпечені нерухомістю жертв. Насправді ж власники будинків навіть не підозрювали, що їхнє майно використовується у фінансових махінаціях.
Слідство встановило, що афера діяла понад два роки – з початку 2021 року до весни 2023-го. Основними районами, де обирали жертв, стали Голлівуд, Голлівуд-Хіллз, Вествуд, Чайнатаун та Санта-Моніка.
Щоб переконати кредиторів, обвинувачені йшли на різні хитрощі. Вони створювали підроблені посвідчення особи та електронні поштові адреси, представлялися родичами чи довіреними особами власників нерухомості. У хід йшли й фальшиві документи — банківські виписки, договори оренди, медичні довідки та навіть свідоцтва про смерть.
Після того, як кредит схвалювали, документи засвідчувалися нотаріусом — при цьому використовувалися підставні особи. Гроші потім переказувалися на рахунки, які контролювали учасники схеми.
Окремо слідство звертає увагу на так звані синтетичні особистості. Це коли шахраї змішують реальні дані людини з вигаданою інформацією і створюють новий образ, який виглядає досить переконливо для банків. За допомогою таких профілів відкривалися рахунки та проводилися фінансові операції.
Серед затриманих — мешканці різних районів Лос-Анджелеса, включаючи Голлівуд, Норт-Голлівуд та Глендейл, а також інші міста Каліфорнії та навіть Флориди. Двоє фігурантів — іноземні громадяни: один із Ірану, щодо якого раніше вже було видано ордер на депортацію, та громадянка Азербайджану, яка має статус постійного жителя США.
Загальні збитки досягли приблизно 17,4 мільйона доларів. При цьому реальні втрати кредиторів становили близько 6 мільйонів.
Якщо вину обвинувачених буде доведено, їм загрожує серйозне покарання. За шахрайство та відмивання грошей передбачено до 20 років позбавлення волі за кожним пунктом звинувачення. Окремо за крадіжку особистих даних може додати ще щонайменше два роки в'язниці.
